什么时候换基金最合适?为何说年底调仓最好?
年底,很多基金经理会进行调仓换股,备战来年。作为普通投资者,可能也要根据市场的波动以及基金的情况,来进行一波调整。除了日常关注的基金走势之外,其实还要结合自己的持仓来进行综合分析,什么样的基金可以继续持有,什么样的基金可以卖出,什么样的基金该继续定投。
年底手里的基金要不要换?
年底到了,买了一年基金的基民们是不是该对你的基金做诊断了呢?
简单的说,就是重新看看您持有的基金情况,如果想要获得更高的收益,可不能在买了基金以后就放着不管,还是要适时的调整的。只有你在投资的过程中,关注一下你的基金,那么你的基金才会帮你赚更多的钱,给你带来更高的投资回报。
首先,你自己的情况是否发生变化
众所周知,我们在做理财规划的时候,风险承受能力是一个很重要的考量标准,所以如果有一天你的风险承受能力发生了变化的时候,你就应该考虑一下自己的基金是否需要调换。
注意,这里的风险承受能力指的不是你主观上认为的风险承受能力,而是你自身客观上的风险承受能力。那什么能作为风险承受能力的衡量标准呢?
举个简单的例子,假设你以前只是一个月薪5000的上班族,突然有一天,你买彩票赚了1个亿,对你来说拿个10万20万丢水里是一点感觉都没有的。这个时候你的风险承受能力肯定是明显提升了。
其次,基金自身是否产生变化
和自身因素不同的是,外部因素是你没办法掌控的,属于基金投资里的“小惊喜”,也可以理解为基金自己的变化,具体可以视为为以下几种情况:
基金经理换了、基金持仓变了、基金的规模变了等等。
如果从比较不好的基金经理换成了经验丰富、业绩良好的基金经理,那最好不过了,但如果是反过来的情况,那就要注意了;
另外,如果基金的持仓变了,比如说一只混合基变成了股基,那也要注意了。
诸如此类的情况发生的时候,你都要考虑对基金进行赎回。
在基金本身发生了变化的情况下,你很难确定这个基金会变得更好还是更坏,所以,你最好先观察一段时间,6-8个月左右,看基金表现怎么样,看看新的基金经理的业绩水平,如果业绩更好那就不需要换,如果业绩更差,你就可以考虑做个调整,换掉基金,或者把这只基金的配置比例降低。
最后,市场是否产生变化
市场变化需要调仓是最能让人理解的,因为即使不用提醒,大家也都是这么做的,涨的时候卖,跌的时候买。但是如果市场没有大涨大跌,趋势没有改变,不建议投资者频繁交易,最好坚持定投,避免错过之后的行情。
该如何调仓?
年底了,很多基金经理会进行调仓换股。作为普通投资者,可能也要根据市场的波动情况,来进行一波调整。除了日常关注的基金走势板块走势之外,其实还要结合自己的持仓来进行综合分析,什么样的基金可以继续持有,什么样的基金可以卖出,什么样的基金该继续定投。
第一、学会止损。
手中持有的基金总有那么几只,已经很长时间了还是不赚钱?2020年其实有一个阶段性比较好的行情,总体来说是不应该亏损的,除非你是买在极高的点位上,现在也是勉强回本,在这样的情况中,如果你手上持有的这只基金排名靠前、风格也不突出,而且你也亏损了不少,那么这样的基金在未来大概率也不是会继续发展得较好的基金。针对这一类未来发展不好的基金,一定要学会及时止损。
第二、做好止盈的规划。
不管是以前赚钱的基金,还是现在正在赚钱的基金,都要学会适度的职业,不是说买入了之后就会持续到高点的,我们知道市场回到3500点已经经历了几年吗?正确的答案是,三年在这三年期间市场其实是不断的动荡,如果你在3500点买入了之后坚定持有,一直持有到现在也可能只是回了一个基本的本金部分,想要赚钱是不太可能,但是中间有赚到超额收益的时候,就应该学会适度的止盈,收益率达到百分之10,百分之15就可以重新进行二次定投了。而有的基金今年的收益率已经翻倍,在这样的情况下还不止赢那么就很有可能收益会回撤。
第三、换股、换基金的成本。
我们手上的基金总有那么几只,既不赚钱也不亏损,但是还占用了不少的资金,所以就想到了要换一只股票或者是换一只基金,这样的想法本身没有问题,问题是换股和换基金的成本其实都很高,不仅仅是高额的交易费,还有中间浪费掉的行情。万一,一个不小心你卖在了风口浪尖上,正好踏空行情,白白的持有了一两年,那么如何才能避免这样的情况发生呢?最好的方法就是原来已经赚钱、业绩不好不坏的这种基金,放在手里不去碰它,然后业绩更好的基金选择定投的方法继续买入,那么你的老基金可以等待合适的时机再卖出,不会造成收益的浪费,你的新基金也可以持续定投,这样的方法是能够有效缓解,换股换基金的机会成本的。
第四、忽略收益率、盈利数据,看赚到的钱数判断趋势。
赚到钱了之后,现在各个软件都会提示你的某只基金的收益率达到了多少,因为有的时候我们赚钱赚的也是不明不白的,知其然不知其所以然。某一只基金有可能买入了,1000块持有的时间很长,就因为本金比较少,所以关注的也少,操作的也少,结果到年底看翻倍了,看着这么好看的业绩,你既不舍得操作也舍不得赎回,最后这只基金还是继续放在那,再过一年看可能这个涨幅可能就继续跌下去了,也就是说收益回撤了。那么我们在操作的时候就要忽略这种表面繁荣的现象。最简单的方法就是看你赚了多少钱,某只基金选择重仓,它一定是有原因的,买入的少也一定是有原因,要么你是对这个品种不自信,要么是对自己投资的风格,不是现在这样的情况下,即便赚钱了赚的也是运气的钱,不是知识层面的钱,所以在选择基金和未来判断趋势中,投哪个板块的时候,一定要看你适合和喜欢哪个版块,而不是哪个基金现在赚钱了,现在赚钱的那些收益率其实都已经是刻舟求剑的数据了,没有任何实际的价值,还是要看以后的发展趋势,来做判断。
第五、跟仓调整要理智。
自己关注的大咖基金经理他们的调仓来进行的这种操作其实是有滞后性的,也就是说当他们调整仓位的时候往往是市场的地位,而你跟踪的不及时可能就错过了最佳的调整节点,那么调整仓位的时候就一定要根据自己的实际情况来调整自己的判断,不要一直在抄作业,抄作业一年两年可以,但是等你到了投资第3年的时候,应该有了一定的基础信仰和投资底气。这种时候调仓就要。理智思考,不要盲目的跟风。
最后就是关于2021年的基金预期了,其实市场已经连着涨了两年了,每年的平均收益率都已经达到了30~40%,如果你现阶段还没有达到这个程度,那就证明你可能并不适合做个股的操作,还不如直接买宽基之类的指数基金赚的多。在未来的一年中要么就是疯牛,要么可能市场就会进入很大的回调预期,大家对于投资的预期要降低,适当的多分配一些债券类资产,避免下跌区间时承受较大的压力。
什么时候换基金最合适?为何说年底调仓最好?相关文章
-
什么时候换基金最合适?为何说年底调仓最好?
2020-12-29 16:05:32
年底,很多基金经理会进行调仓换股,备战来年。作为普通投资者,可能也要根据市场的波动以及基金的情况,来进行一波调整。除了日常关注的基金走势之外,其实还要结合自己的持仓来
-
新的一年,基金市场又会发生什么样变化?
2020-12-29 16:05:30
回望即将过去的2020年,受新冠肺炎疫情影响,A股市场几经震荡。但在持续的结构性机会下,整体市场表现依然可圈可点。2021年序幕即将拉开,后疫情时代已然来临,全球经济共振复苏
-
什么是债基?都有哪些类型债基?
2020-12-28 16:04:23
什么是债基?都有哪些类型债基?债券型基金,就是主要投资债券的基金,规定基金资产80%以上要投资于债券,也可以有一小部分资金投资于股票市场、可转债、打新股等等。那么下面就
-
昆明股票配资平台如何看待私募基金
2020-12-03 15:59:01
私募基金怎么样?根据研究会登记私募管理员24448家,较2017年底总量组织提升2002家,提高8.92%;已办理备案私募74642只,较2017年底续存私募提升8224只,提高12.38%;管理方法股票基金
-
基金最新资讯 基金投资信息
2020-12-01 15:20:36
尽管震荡行情不止,但由于多个热点板块接棒,截至11月27日收盘,沪综指11月以来涨幅已达5.7%,为年内月度涨幅次高,之前券商预测的“跨年行情”似有启动之势。
-
基金限购额度怎么看 基金限购信息
2020-12-01 15:20:34
近期在银行、煤炭等顺周期板块带动下,上证50指数创出12年新高。而在A股市场震荡起伏之下,一批偏股型基金正急忙“闭门谢客”,其中不乏一批行业知名基金经理所管
-
作为老牌投资服务平台 越大投资究竟是否足够专业
2020-11-29 23:04:56
越大投资一直以来是许多人们关注且争议的对象,其公司的配资理财服务一度出现与投资者的纠纷,成为新闻热衷报道对象。私募基金是许多人们理财投资较为偏爱的方式,而选择一家
-
蚂蚁集团股票上市推迟 蚂蚁基金出手
2020-11-26 14:07:30
蚂蚁战配基金现在是什么情况?因蚂蚁集团暂缓上市,使得投资了蚂蚁战配基金的人都需要做出新的决定,11月20日,华夏、易方达、汇添富、鹏华、中欧旗下五只创新未来基金齐齐发布
-
科创板基金规模 第一只科创板基金
2020-11-26 09:56:33
科创板基金规模不断扩大。虽然近期市场呈现调整趋势,但科技创新主题仍被视为市场长期投资的主线,投资者逢低买入的欲望强烈。华夏基金透露,规模增长的同时,上市后基金持有人
-
发行基金两极分化 基金发行困难
2020-11-26 09:42:02
今年是基金发行大年,发行基金新基金数量和规模不断创新高。数据显示,截至11月25日,新成立基金总发行份额达到26926.76亿股,单只基金平均发行23.88亿股。从发行数量来看,只有2