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基金投资风险高吗 与股票相比如何

2020-10-27 15:49:13基金资讯
  在进行基金投资前我们需要了解什么是基金?从广义上来讲基金指的是为了实现盈利母的的具有一定数量的资金。又可以根据不同的标准以及目的划分成为多种基金种类。比如股票

  在进行基金投资前我们需要了解什么是基金?从广义上来讲基金指的是为了实现盈利母的的具有一定数量的资金。又可以根据不同的标准以及目的划分成为多种基金种类。比如股票基金、债券基金、货币基金等。基金简单的来说就是将投资者手中的钱交给专业的资金管理人员进行打理,交付一定的手续费以及托管费并承担风险。

  1. 定投策略

  定投是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。相对定投,一次性投资收益可能很高,但风险也很大。由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响,定投方式与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比,风险明显降低。

  选择定投指数基金的品种时,一般有两种方式来进行确定:第一是选择高弹性、高成长性的指数,这类指数一般年化收益率较高,波动率越大,牛市时反弹幅度较大,因此定投收益率较高,而创业板代表着成长性,是反弹先锋;第二是选择高分红的指数,这类指数一般股息率较高,长期持有收益增强效果较为明显。中证100即属于高收益、高分红的“核心蓝筹”指数代表,是掘金中国核心资产的标的,二者搭配可以降低一定的结构性风险,同时可以避免踏空,因此适合基金定投。

  2.超级二八轮动

  常规大小盘轮动(即二八轮动)策略是根据沪深300和中证500指数的价格判断趋势来进行大小盘轮动的择时策略:其中“二”代表数量占比20%左右的大盘权重股(对应沪深300指数),“八”代表数量占比80%左右的中小盘股票(对应中证500指数)。我们根据常规的大小盘轮动策略进行了改进,开发出了“加强版大小盘轮动策略”,具体用中国核心资产代表——中证100和成长先锋——创业板指分别替代沪深300和中证500,构建新的二八轮动策略,得到的超额收益及胜率更高。

  3. 分批次策略

  分批买入法是一种比较保守的投资方式,在对当前市场没有较大把握或没有持续现金流来源的情况下,最好不要一次买进,可以采用分批买入的策略,对于不具备精准择时能力的大多数投资者而言,是一种很好的选择。

  中证100指数当前估值为10.94(2019年9月30日),若指数下跌20%,估值为8.8,所处历史分位点为12%,创业板指当前估值为52.63,若指数下跌30%,估值为36.8,对应历史分位点为15%,均为相对历史低位,所以我们预估中证100指数下跌的阈值约20%,创业板指数下跌的阈值为30%。

  4. 个人总结

  基金投资策略相信我们已经通过上文了解了一些。定投、超级二八轮动、分批次我们还能通过许多的策略方法降低风险,实现低风险的基金策略。当然不能保证基金是一定赚钱的,想要赚钱就必须承当等价的亏损风险。此文章不构成任何推票行为,请广大的投资者朋友们理性思考细心斟酌。