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指数基金是什么 投资风险性高吗?

2020-10-23 14:41:54基金资讯
  基金对于大多数人来来说可能一点都不陌生,目前在各个城市总是存在这各种各样的基金,基金存在的形式也各不相同,目前对于这风雨涌动的市场经济来说,许多人选择去投资基金,也正

  基金对于大多数人来来说可能一点都不陌生,目前在各个城市总是存在这各种各样的基金,基金存在的形式也各不相同,目前对于这风雨涌动的市场经济来说,许多人选择去投资基金,也正是由于大家都盲目的去选择投资,有时可能会给自己造成不小的损失,因此对于一项理财产品的了解就显的异常重要,那么什么指数基金?下面就让小编来为大家介绍!

  回答这个问题之前,理财君先讲个故事:

  2008年5月3日,在伯克希尔股东大会上记者向投资之神巴菲特提问:“如果你只有30来岁,没有什么其他经济来源,只能靠一份全日制的工作来谋生,根本无法每天进行投资。假设你已经有些储蓄足够维持你—年半的生活开支,那么你攒的第一个100万美元将会如何投资?请告诉我们具体投资的资产种类和配置比例。”

  巴菲特哈哈一笑回答道:“我会把所有的钱都投资到一只成本费率低的跟踪标普500指数的指数基金上,然后继续努力工作。”

  要知道大佬巴菲特的习惯可是从不推荐任何投资品种,甚至有人说他睡觉时都会用毛巾捂住嘴,避免自己说的梦话流传出去,造成外面疯狂抢购的情况。但指数基金是唯一的例外,他在各种场合都推荐过指数基金。那指数基金到底是什么?有没有投资大神说的这么神奇呢?下面,我们就来聊聊指数基金。

  一、什么是指数?

  要了解指数基金,就要先了解什么是“指数”。我们在做某一项投资时,都会先了解这个市场的发展趋势。比方说,如果你想投资股票,你会先了解股市的发展趋势,而指数就是根据样本股票的价格统计出来的数据,用来衡量整个股票市场的价格波动情形。

  二、什么是指数基金?

  那么什么是指数基金呢?顾名思义,指数基金就是以指数成份股为投资对象的基金,目标是取得与指数大致相同的收益率。简单地说,它买的不是某一只股票,而是买的一揽子股票来跟踪对应的指数。

  指数基金可以分为两类:一类是被动指数型基金,另一类是增强指数型基金。被动指数型基金的策略是买指数里面的全部股票,希望获得和指数一样的收益。而增强指数型基金则是买指数里的大部分股票,同时挑选一些其它的股票搭配,希望获得比指数更高的收益。

  作为紧密跟踪指数表现的被动投资型产品,指数基金的风险相对较小,未来的市场发展空间相对乐观。如果你没有投资的专业能力,而且没有时间和精力去研究投资,这时最好的选择不是企图去战胜市场,而是要跟随市场,赚取投资市场的平均收益率。这就是投资大佬们会向理财小白推荐指数基金的原因。

  三、指数基金有什么优势?

  指数基金的优势总结起来主要有三个方面:

  1. 风险相对稳定

  风险和收益当然是正相关关系,风险越低,收益也越低,反之同理。基金市场上,风险由高到低依次是:股票型》指数型》混合型》债券型》货币型。

  理论上,指数基金运作简单,只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券,长期持有即可。指数基金的股票仓位在75%-95%,属于仓位较高的股基,有相对的收益空间和风险。

  而在风险防范上,一方面,指数基金广泛投资,任何单只股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响,分散了风险;另一方面,由于标的指数一般都具有较长的历史可追踪,所以,在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。

  2. 人为因素少、运作透明

  由于指数基金所跟踪的指数是由证券交易所统一制定的,也就避免了人为因素的影响。同时指数基金只需盯住标的指数,基金经理基本上不需要对基金的表现进行监控,只有当指数里的样本股发生调整时,指数基金才调仓换股,运作非常透明。

  3. 成本低

  基金投资成本主要包括:管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费,因为指数基金只需盯住标的指数,不用经常调仓换股,几乎不需要人为干预,所以这些成本费用要远低于主动型基金,几乎只有主动型基金的三分之一。

  四、如何挑选一支优秀的指数基金?

  相比起其它基金产品,指数基金凭借这三大优势成为非常适合中小投资者的理财产品。想要高收益的人群可以通过指数基金分享市场整体收益。股市上涨,指数基金就涨。

  那么,想要挑选一支优秀的指数基金,要从什么标准入手呢?

  答案是:只需看它3年期、1年期等阶段能否跑赢大盘及其跟踪的指数,能跑赢的就是好的指数基金。

  具体来说,有以下两点挑选标准:

  1. 看它跟踪的是什么指数

  了解一个指数基金跟踪的指数有什么样的投资价值,这一点至关重要。指数不同,收益也就千差万别。一般来说,有三种分类:

  (1)大盘、中小盘指数基金。这种基金基本能反映市场整体涨跌情况,具有很强的市场代表性。比如说沪深300适合风险承受力弱的;中证500、创业板指数偏重成长指数,适合风险承受力略强的投资者。

  (2)行业型指数基金。这种基金跟踪的是某个行业的指数,仅反应该行业的情况,如国防军工、医药卫生、房地产等。挑选行业基金一定得建立在对某行业的强烈看好上;当不再看好时,就要考虑赎回或定投。

  (3)主题型指数基金。这种基金一般是根据某些热点或政策预期产生的,跟踪涉及到的某个行业,如互联网+、新能源、一带一路等。挑选这种主题型指数基金和行业型指数基金一样,都是要建立在对这个主题概念的强烈看好上,跟准热点主题和行业。

  2. 历史业绩是最佳证明材料

  基于投资方法、投研能力不同,即使同样的指数,各基金的回报率也不同。历史业绩是高质量基金的最佳证明材料。被动指数型基金要看历史业绩里的跟踪误差,基金公司实力越强,往往更能紧密地跟踪标的指数;增强指数型基金由于进行主动投资,要看历史业绩里的信息比率,信息比率代表了主动风险所带来的超额收益。

  综上两点,在选择指数基金时,应选择跟踪成长性较好的指数的基金。此外,对于被动指数型基金,跟踪误差越小越好;增强指数型基金,信息比率越高,代表主动投资的能力越强。

  五、如何配置不同指数?

  指数基金跟踪的指数直接决定了其收益的千差万别,除了挑选出优秀的基金,我们还应该构建基金组合,“鸡蛋不放在同一个篮子里”,资金分散投资于不同风险收益特征的品种,可以降低风险。那么应该如何配置呢?配置之前,先来认识一下常见的指数有哪些。

  1. 沪深300指数

  沪深300指数是跟踪大盘股最具代表性的一个指数。它从上海和深圳证券市场中选取了300支A股作为样本,其中沪市有179支,深市121支。沪深300指数反映了流动性强和规模大的代表性股票的股价的综合变动。

  2. 创业板指数

  创业板指数跟踪创业板股票中100只组成样本股的变动和走势,能够全面、客观地反映创业板股票的总体价格走势。

  3. 中证500指数

  中证500指数是跟踪沪深证券市场内小市值公司整体状况的一个指数(包括不超过7%市值的创业板股票)。它的股票样本精挑细选,一般为最近一年日均成交金额排名在前500名的股票。

  这几种常见的指数通常会怎么搭配呢?指数基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金,一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然,也不是所有的指数基金都严格符合这个特点,具有不同指数性质的基金也会采取不同的投资策略。

  一般建议将沪深300和中证500、创业板指数搭配起来定投,可以同时规避大盘股和小盘股板块轮动的风险,不管是大盘股涨还是小盘股涨都不会踏空。构建基金组合可以规避投资单一产品的风险,平滑曲线,降低波动,实现1+1》2的效果。

  指数基金是一种长期投资工具,指数基金之父约翰·博格认为:超过90%的基金跑输大盘,唯一能跑过大盘的只有指数基金。根据大盘的历史走势,长期来看,市场整体趋势是向上的,这也是指数基金长期看好的根基。

  以上就是小编关于什么是指数基金?情况的一些详细介绍,以上具体详情介绍了指数基金的一些基本情况,它对大家了解指数基金有很重要的作用,能够让大家对基金有全面了解以便在投资上获得不小利益,如果大家想了解更多关于投资理财方面的资讯,请大家关注我们网站哦!